太一信托简介
太一信托(One Heritage Trust Limited)是专注为高净值人士提供财富管理服务的综合金融机构,是香港太一控股集团旗下的子公司。太一信托受香港法例 29 章《受托人条例》认可(注册编号 2039506),为客户提供专业、专属、专享的定制化专业信托管理服务。
经过多年的蓬勃发展,太一信托已建立了完善的管理体系,拥有资深的投资研究团队,依托于集团强大的产品筛选和供应能力,并与全球知名企业、金融机构达成良好合作关系,受到全球高净值客户信赖、托付。
太一信托在家族信托、证券量化交易、股权投资、房地产投资等众多领域积累了卓越的信托资产管理经验,我们始终坚持以客户为导向,深度沟通和了解客户的现状和需求,以专业、高效的服务为追求,实现可持续的多方互信共赢。
太一信托管理体系

太一控股集团

太一信托

提名委员会

投资决策委员会

风险管理

事业部管理委员会

高级管理层

事业部拓展中心

人力资源中心

财务管理中心

风控管理中心

投后管理中心

产品管理中心

品牌公关中心

学习发展中心

行政部

人力资源部

资金管理部

会计核算部

法务部

风险控制

项目审计部

投资管理

产品发行部

产品管理部

品牌策划部

媒介平台部

太一信托完善的金融资质
太一信托持有香港特区政府颁发的信托牌照
信托的概念
信托是受托人(信托机构)受委托人(个人或家族)的委托,代为管理、处置财产的一种财富管理方式,以实现财富保护、增值和财富传承等目的,概括的说就是:“受人之托,代人理财”。
角色
信托是指委托人(Settlor)将其财产所有权, 委托给受托人(Trustee), 并在法律上向受益人(Beneficiary) 承担受信责任(Fiduciary Duty)。 如果违反责任, 就需要作出适当赔偿。
工作
受托人按照信托协议管理和保护信托财产,并在指定情况下将该资产转予指定的信托受益人。
效果
委托人通过签订契约和意愿书,可达到财产传承、投资理财或退休规划, 也可订明受益人可在什么时候、以什么形式支取生活费、教育费或医疗费等,而毋须经遗产认证程序。
信托的八大功能
隔离风险
保护家族财富免受无理申索, 后代离婚或政局不稳影响
高度保密
让资产持有人身份保密, 避免遗嘱承办时候资料被公开
长远保护
限制挥霍的受益人动用资产, 为未成年或有特殊需要的家人提供照顾
灵活分配
在利益分配上可选择一次性分配、定期定量分配、附条件分配、酌情分配等方式
避免争产
生前已经做好安排, 避免因财产分割而起纷争
税务规划
透过架构设计, 可以合法合规地运用信托结构以提高税务效益, 合理规避税项
维持控制
透过对受托人的指示, 在身后也可控制资产的运用
社会慈善
让财富长远支持慈善活动, 持续回馈社会
太一信托业务框架

委托人 (设立人)

受托人 负责提供资产保障、交易监察及客户账户行政事项

受益人

托管银行 托管客户资金及确保客户资金安全性

信托资产

核数师 负责资金账户的会计和核算

投资顾问 提供专业及尽责的投资建议

法律顾问 编撰信托契约及审议相关条款

太一信托服务
“信托+投资”组合服务
“信托+保单”组合服务
“信托+托管”组合服务
保险金信托
遗嘱信托
保单信托
酌情信托
确定权益信托
保留权利信托
信托+合伙人制度
私人信托公司
海外信托
主要国家特区保单架构
欧洲基金会架构
“信托+投资”组合服务是一项集合信托功能与投资服务的财富管理计划。
客户在成立信托后,行使成立人的投资权利,透过信托投资各类金融资产。
解决问题
直接进行海外投资涉及不同种类的营运风险和困难
服务优势
一站式管理投资规划和长远传承的安排,更有效率地进行海外投资和国际传承
适合客户群
适合所有希望在海外投资,同时启动传承计划的客户
“信托+投资”组合服务架构
信托Q&A
什么是海外家族信托?
客户(信托创立人)把合法拥有的资产委托予信托公司(受托人)管理,而受托人将根据客户的意愿妥善管理资产;在信托创立人不幸身故的情况下,有关信托资产将传承予指定受益人,而受益人则由客户厘定。
信托是否受法律监管?
信托公司是受香港法例第 29 章《受托人条例》监管,并受香港特别行政区财政司司长辖下的部门严格监管。在香港法例第 29 章《受托人条例》的第 41X (1) 条下,委托人拥有信托财产的任何或全部投资权力或资产管理权力。
放在信托的资金安全吗?
根据『香港法例受托人条例第29章89条』,信托公司以受托人身份收取或持有的所有款项、财产及证券,须经常与公司的款项、财产及证券分开保存及分开记帐,并须在公司的簿册上注明每项信托,使其能经常与公司备存的登记册内及其他帐簿内的其他信托区分,以致无论在任何时间,信托款项均不会成为公司总资产的一部分或与公司的总资产混合。
托管银行在信托中担任的角色是什么?
银行托管业务是指银行作为第三方,依据法律法规和托管合同规定,代表资产所有人的利益,从事托管资产保管、办理托管资产名下资金清算、进行托管资产会计核算和估值,监督管理人投资运作,以确保资产委托人利益。
信托公司倒闭怎么办?
香港信托业拥有近百年悠久历史,信托公司从未出现倒闭的情况,但若信托公司不幸倒闭,信托资产一直由信托人“真正”持有,将不受信托公司的信誉影响。名义上,信托资产由信托公司持有,但实际上,在信托契约的保障下,信托创立人仍持有资产,信托公司与信托资产是分离的,因此信托公司倒闭不会影响资产。
怎样确保资金是真实投资于产品所述的资产种类?
我们的信托投资基金是正式于开曼群岛注册的基金,同时受香港证监会的法例监管,香港的金融法制健全,确保所有资金只能投资于基金说明文件上所述的投资资产限制范围内。
境内外信托的区别
境内信托境外信托
法律政策《信托法》对于无效信托、信托财产强制执行、瑕疵继承等制度的规定,侵蚀了信托的独立性,削弱了风险隔离功能。境外法律对信托的类型、受托人权利、不同类型信托资产隔离程度、保护人的权利都有明确的规定,实现真正的信托独立和风险隔离
资产类型现金、金融资产为主及部分保单、股权;房产亦可纳入,但成本较高资产类型丰富,如房产、股权、私人飞机、游艇、赛马等,且成本较低
运作模式信托公司只可在银行开立的信托专户保管运作、核算境外信托以公司实体持有各类资产,并由专人进行运作管理,受托人选取范围广
管理模式受托人既承担信托事务管理,又负责信托财产的投资管理,存在较大管理风险受托人通常只负责搭建架构、信托事务管理,资产投资可由委托人自行决策或聘请专业投
太一信托-合作核数师团队
全球四大会计师事务所为太一信托服务
毕马威(KPMG)是全球四大会计师事务所之一,由专业服务成员所组成的全球网络,成员所遍布全球153个国家和地区,拥有专业人员207,000名,提供审计、税务和咨询等专业服务。 毕马威成立于1897年,总部位于荷兰阿姆斯特丹,在2018世界品牌500强排行榜中,毕马威排名第163位。
德勤会计师事务所(Deloitte)是全球四大会计事务所之一,德勤在150个国家内共有约200,000名员工,提供审计、税务、企业管理咨询及财务咨询服务。 德勤会计师事务所1845年创立于英国伦敦,现总部位于美国纽约,在亚太地区超过100座城市提供专业服务。
太一信托-合作投资顾问团队
专业投资顾问机构为委托人管理资产
太一资本管理是太一控股集团旗下的全资子公司,持有香港证监会颁发的4号、9号金融牌照,依托香港国际金融中心的优势,专注于开展综合金融服务,突破传统投资理念,融合新时代创新思维,实现繁荣共享。
辉亚资产管理有限公司是一家成立于2002年的投资顾问及资产管理公司,并持有香港证监会颁发的第4类(就证券提供意见)及第9类(提供资产管理)受规管活动的牌照,一直以来专注于提供专业的投资建议、资产管理及相关的服务,为客户度身订造适合的理财方案。
瑭明资产是一家私人债务和股权房地产投资公司,在美国东部海岸、中西部和东南部的25个主要城市的高增长市场,专注于收购和发展零售、住宅,及混合用途、工业和办公物业。