在2022年iFAST奕丰年度财富顾问大奖颁奖典礼上，一道帅气的身影特别引人注目。

来自太一资本的Perry Kwok先生凭借对资产及财富管理行业的深刻理解和出色的投资组合管理能力，斩获“最佳财富顾问”这一殊荣。

太一资本Perry拥有接近20年的金融业务经验，曾在汇丰银行、海通证券等知名国际跨国企业任职，现任太一资本董事，主要为海内外的高净值客户提供综合金融管理服务。

在接受本次专访时，Perry从资产及财富管理的视角阐述了“多元化的全球资产配置成为高净值客户优质选择”的内在逻辑。

 

大陆客户赴港移民 投资需求高涨

Perry长居香港，但他服务的客户群体里中，很大一部分是来自内地的客户。他们有些是中国早期的中型房地产商，或者从事于煤矿、服装业等实业经济。通过自己早期的打拼，吃到了行业的红利，目前事业发展较为稳定，主要的需求是海外资产配置、移民以及子女留学。还有一些是新兴中高净值客户，利用互联网经济快速积累资本，实现鲤鱼跃龙门。希望可以通过多元化资产配置来分散风险，实现资产的保值增值。

“这些客户都是我交了很多年的好朋友，我从2009年就开始了解到他们有香港移民的需求了。大部分客户都有香港身份证，他们过关来找我，或者我出差时也会跟他们分享香港的生活及聊起最更新的资产配置方案 。疫情对我们的交流影响不算很大，因为我们都经常交流，很信任对方。”

当提到为什么客户如此青睐赴港投资时，他表示，香港的法规清晰，政府统一监管牌照，内空严紧，金融机构的资产与客户的资产是分割的， 香港的金融产品相对内地更有优势，比如产品底层内的投资组合更加多元化及国际化，客户资产自由流通，税率相对内地也会低一些 。

拥有被动收入给财富不断加码

Perry会根据客户的不同需求来提供不同的咨询服务，同时也会根据行情的发展来适当调整投资策略。比如行情不好的时候，他会推荐客户采取“稳中求进”的投资方式，在分散风险的同时还能保障有足够的投资回报。

“富人之所以会越来越富有，是因为他们会去找专业人士来帮自己进行资产管理，在自身业务收入的基础上，额外拥有一个被动收入。比如我最近做过最大的客单是三千多万美元，通过适当调整投资策略及多元化配置分散风险，在原始资金的基础上做一个投资组合，把被动收入的回报金额不断提高，这样操作下来，客户的财富就会不断地增值，还有安全保障。”

未来投资的整个大方向，都是往多元化的全球资产配置及Fintech「金融科技」去发展，不仅体现在投资多种行业，还体现在全球配置。在不同的时间做不同的投资组合，把风险降低。

那Fintech「金融科技」到底是什么呢？

Perry表示，现如今没有统一的说法，不过普遍认同金融科技是指透过高科技如人工智能、区块链、云端运算等，令金融服务变得更有效率的创新产业。

随着越来越多人开始接触并适应数码转型，Fintech的发展在近几年尤其迅速 —— 从早期集中为银行家及交易员提供支援的应用软件，演变成现今以消费者为中心、强调用户体验的全方位服务。

“透过金融科技平台及app，我能为客户操作所有交易包括：股票、债券、基金、ETF 、私募基金及外汇交易等等。”

资产及财富管理赛道千帆竞发，太一抢占先位

如今资产及财富管理赛道竞争十分激烈，当问到太一有哪些核心竞争力时，Perry的回答非常干脆且笃定：

首先，太一的服务精准且专业，会针对不同的客户提供不同的专业顾问服务，像家族办公室，移民等业务，均有该领域经验十分丰富的团队来负责。

其次，太一分支遍地，可以帮助客户实现全球多元化资产配置。太一目前版图扩张步伐加大，现有大陆、香港、新加坡、英国等多处分支，企业架构完整，业务涉及范围囊括金融、地产等多领域，可以为不同的客户群体做分散风险的投资，避免遭受单一市场的波动影响。

再者，太一资本在国际化金融机构内的优势明显。Perry认为，金融服务最终还是要回归“人”的中心，得客户者得天下。香港人既有华人思维模式，又能理解外国人的想法，也知道怎么更好地服务香港本地客户。“内地客户喜欢在饭桌上聊合作，注重公司背书还有个人能力，经常会看过往的案例来决定要不要选择你。而外国客户更关注合同细节，他们习惯先签协议后协商具体怎么操作。”

太一香港团队的成员懂得融合中西方思维模式，针对不同客户群体提供定制化服务。比如，香港的成员会去学习内地的法律还有相关的文化习俗，会照顾客户的感受，为客户提供中英文双语介绍，实现高效顺畅的沟通模式。

“以人为本是我的准则”

在采访的结尾，我问Perry，如果用一个词来形容你自己，你希望会是什么？他的答案非常的别具一格：“以人为本”。

“我经常把客户的单子当成自己的投资一样来操作，我会想，如果我遇到这种情况，我应该要做什么配置，可能会遇到哪些问题，目前有什么解决方案。尽量用大白话去讲，通过举例对比的方式来分析，让客户能够容易了解相关的内容; 及我拥有着办法总比困难多的思维 及 细心为客户解决所有难题，客户感受到你的诚意，自然会更加信任你。”

从人的需求出发，根据客户的客观情况去定制最合身的方案，主动更新反馈目前客户的投资动态: 行情及其他国际形势的分享，我想，这就是Perry能获得客户一致好评的原因吧。